Fons per comprar per a una economia lenta

Content

• Cicle econòmic
• 5 millors fons per comprar per una economia lenta
• Sector sanitari Select Sector SPDR (XLV)
• Utilitats Seleccioneu el sector SPDR (XLU)
• Grapes del consumidor Seleccioneu el sector SPDR (XLP)
• Accions d'or SPDR (GLD)
• Bons Vanguard a curt termini (VUBFX)
• El resultat final

Quan l’economia comença a desaccelerar-se, no vol dir que els inversors hagin de començar a abandonar les seves estratègies d’inversió a llarg termini i a vendre els seus fons d’accions. No obstant això, hi ha maneres intel·ligents de preparar la vostra cartera per a moments econòmics difícils. Els millors fons per comprar quan l’economia es desaccelera són els fons d’inversió i els fons negociats en borsa (ETF) que tendeixen a tenir un bon rendiment just abans i durant una recessió econòmica, com ara els fons àmpliament diversificats i els sectors defensius.

Cicle econòmic

L'economia passa per diverses etapes, que formen part del cicle empresarial, de vegades anomenat cicle econòmic. Durant el cicle econòmic, es produeixen diversos alts i baixos que generalment giren al voltant de períodes de recessió o expansió. Els indicadors, com l’atur, el creixement de l’ocupació, la producció i les vendes, s’utilitzen per mesurar l’estat de l’economia. L’Oficina Nacional d’Investigacions Econòmiques és l’encarregada de definir dates específiques d’aquests períodes econòmics. Les quatre fases inclouen:

1. La fase del cicle inicial: L'economia i els mercats es recuperen d'una recessió.
2. La fase de cicle mitjà: L'economia es modera.
3. La fase del cicle final: L'economia creix més ràpidament, però la inflació i els preus de les accions augmenten perillosament.
4. Recessió: L'economia, mesurada pel producte interior brut (PIB), es redueix i els preus de les accions cauen.

Si voleu invertir durant una economia alentida, una bona estratègia per als inversors a llarg termini és mantenir-se exposat a les accions, però començar a defensar-se. Això us garantirà que podeu aprofitar l’augment dels preus de les accions, però també evitarà les baixades més significatives del mercat baixista que s’aconsegueix evitant les zones més arriscades. Per fer-ho, considereu la possibilitat de comprar en sectors com ara la salut, els serveis públics i els productes bàsics del consumidor i alguns fons de bons.

5 millors fons per comprar per una economia lenta

Els millors fons d'inversió i ETF per comprar per a una economia alentida són els fons sense càrrega amb ràtios de despeses baixes que proporcionen una àmplia diversificació quan es combinen en una cartera. A continuació, es mostren cinc bones empreses per considerar la possibilitat de comprar durant una economia lenta:

Sector sanitari Select Sector SPDR (XLV)

La gent encara necessita veure el metge i comprar els medicaments, independentment del que faci l’economia, de manera que les existències sanitàries tendeixen a estar una mica aïllades d’una economia madura a la fase del cicle final. XLV és un ETF que manté accions nord-americanes de gran capitalització d’alta qualitat com Johnson & Johnson i United Health Group (UNH). La ràtio de despeses de XLV és del 0,13%.

Utilitats Seleccioneu el sector SPDR (XLU)

Per raons similars que les existències sanitàries poden aguantar millor que altres sectors en una economia alentida, les existències de serveis públics també poden ser participacions defensives intel·ligents. Els consumidors segueixen pagant els seus serveis públics, com ara gas i electricitat, durant la desacceleració econòmica. Les participacions de XLU són grans empreses energètiques nord-americanes com Duke Energy (DUK) i NextEra Energy (NEE). La ràtio de despeses de l’ETF XLU és del 0,13%.

Grapes del consumidor Seleccioneu el sector SPDR (XLP)

Si voleu un fons que proporcioni una àmplia exposició a accions no discrecionals de consum, XLP és un ETF de qualitat per fer la feina. No discrecional significa que els consumidors compren els productes per a la seva vida quotidiana i potser no tenen gaire opció sobre la compra. Aquests productes inclouen aliments, begudes i articles de tocador. Les accions incloses a XLP són Proctor & Gamble (PG) i Coca-Cola (KO), i la ràtio de despeses és del 0,13%.

Accions d'or SPDR (GLD)

Una ralentització de l’economia sovint condueix a la volatilitat i la incertesa en els mercats de capitals, cosa que fa que els inversors traslladin part dels seus actius a mercaderies físiques i inversions que rastregin els seus preus. En aquest entorn es poden beneficiar els metalls preciosos, especialment l’or. Tot i que GLD no conté or físic, sí que fa un seguiment del preu dels lingots d'or. La ràtio de despeses de GLD és del 0,4%.

Bons Vanguard a curt termini (VUBFX)

Aquest fons d'inversió inverteix en instruments i bons del mercat monetari amb una durada de 0 a 3 anys. Comprar un fons de bons a ultra curt termini en una economia alentida pot ser beneficiós perquè els tipus d’interès sovint augmenten en aquest entorn i els fons de bons amb durades més llargues solen veure un moviment de preus més baix o negatiu. La relació de despeses de VUBFX és del 0,2%.

El resultat final

El punt més important que cal recordar sobre la inversió en un entorn econòmic concret és diversificar els actius i no posar tots els ous en una cistella. Ni tan sols els inversors i economistes més experimentats poden predir amb precisió què farà el mercat a curt termini.